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EP30 买保险也要有头有尾,保单整理手册和方法大放送!

2022/3/28
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  • 本节目由关哥出品,JustPod 制作 -

最近几期播客和大家聊了很多方法性的内容,包括如何理性决策和消费攒钱。

这期内容,我打算再接再厉,和大家讲讲如何做“保单整理”。

因为忽略保单整理真的有可能带来很多麻烦,比如:冲动退保、忘记续费、重复投保等等。

而保单整理也不仅是表面的收集汇总那么简单,还可以帮助我们检视生活,它的底层逻辑反映的是个人或家庭的财务管理和生活规划。

在这一点上,所有的整理工作都是相通的。

所以,这期节目我特意请来了知行小酒馆的仝仝,她最近刚好完成了生活收纳系列课程的学习,拿到了生活整理师资格证,有很多很好的经验可以和我们分享。

希望通过这期内容,可以让大家对保单整理重视起来,并通过保单整理对自己的财务水平,保障状况和生活规划有一些整体的认识和把握。

【保单整理表格】

获取链接:https://pan.baidu.com/s/1da2PvIyjDzWqiGXwE_D6MA 

提取码: ano5

【表格使用方法】

1.表格介绍)

2.保单检视步骤)

  • 对话成员/主播 -

嘉宾|仝仝,知行小酒馆主播 & 条理清晰的生活整理师。

嘉宾|Meng,一直陪伴大家的小助理。

主播|关哥,保险行业资深从业者,前财富安全规划师。爱思考,爱探索,自成一套保单管理经验分享给大家。

  • 时间轴 -

02:45 买了保险要定期去回顾,不仅因为人生状态在不断改变,更切实的是旧保单还有续保、续费等问题需要解决。

06:00 关哥最喜欢用邮箱管理电子保单,不仅方便还可以按照自己的习惯在邮箱里建文件夹和标签。

11:26 只收集保单反而会让你变混乱,接下来的表格梳理才是最重要的。那么,梳理表格有什么需要注意的要点吗?

16:27 在记录缴费日期这件事上,外界力量可能比主观动作更好用,例如小程序提醒就比记忆更靠谱。

21:40 保单检视一年至少要做一次,但想做到更周全,我还要推荐几个时间节点给你。

25:40 保单检视应该怎么做?长期险和短期险有很大的不同,稍不注意就容易踩到坑。

33:35 很多人的第一张保单都是卡着预算来,要么牺牲保额要么牺牲保障时间,所以保单检视就是帮你将保障从入门做到完善。 

39:20 保单的表格检视看似是一个粗暴的整合过程,但其实它隐含了对未来行动变化的指引。

47:20 仝仝作为“生活整理师”有哪些可以给到我们的物品整理经验?

54:50 总收拾房间不一定代表你爱干净,很可能是因为东西放错了位置。整理要学会向下看,它的底层逻辑是对人生的规划。

  • 制作团队 -

声音设计 啸天

节目制作 Aya、Meng

节目运营 小米粒

logo设计 五颜六色的大亮哥

  • 收听方式 -

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  • 互动方式 -

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