20 文在寅的房地产政策为何失败？什么是韩国特有的传贳房文化？
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欢迎来到真文三台哈喽大家好欢迎来到本周的真文三台今天的这期节目呢还是我们的江所长江所长给大家打个招呼哈喽各位听众

我又过来了韩中经济社会研究所的江所长江浩求教授现在是中央大学国际大学院的科室教授对吧是我们中国第一大学府北大的经济学博士对准确准确好那今天这期节目呢我们就是来聊韩国的房地产政策房地产市场怎么会想到要聊这个话题因为其实很多人都在问

韩国的全市房全市房对吧韩国的城市房对城市是一个什么样的状态是一个什么样的东西因为国内没有这个东西你可以给大家解释一下我也以前住房的时候发现中国没有这个东西嘛

传释房就是一种租赁的一个模式然后住户他们不用交房租然后他把自己的原来房价的大概 30%到 80%这个额度借给房东让他用

然后免住一段时间合同期合同期过了之后我就跟他要回来我的未来我就借给他的那个钱是 30%到 80%不等 30%到 80%什么样的情况下会是 30%这个是房东决定的

房东挂个传示我要把自己的房子住给谁多少钱你来就给我钱我就让你两年免住然后他拿这个钱去投资

对对对房东啊房东自己最后还是最后就把这个钱就是你吐出来就行了对吧但一般房东是这样子的你第一一笔这个传释房的这个就相当于是押金嘛押金拿过来的时候自己用啊

这用了之后下一任住户过来了那就把那个钱给他就行了同样是这样的一个情况所以自己刚开始第一笔资金是自己多了一个钱这样的一个情况所以房东比较喜欢这样的一个模式因为大笔钱来了比如说只要这个房子一直可以住出去

合同一直都在的话其实他手上就一直多了这么一笔钱合同是要更新的一般是两年一次我知道就是说他只要一直找到下一任的租户不是这样的如果就是到时候了那之前应该是几个月之前提前要告诉他

提前要告诉房东我要三个月之后我要退房了那就是三个月之前房东是要开始挂这个给中介挂嘛挂这个房子然后下一个住户进来了那就给他退钱

对下一个人的钱就进来了对吧这样推钱所以他只要保证这个房子一直在往外租的状态上面有住户的话一直住啥行他手上就一直多一笔钱对然后拿这个钱可以进行投资相当于是自己是拿押金就投资了然后下一个住户来了那也无所谓没有风险了所以这个钱自己来投资也行两个问题第一个问题就是

最早这个传世法这样的形态的这么租赁的是什么时候开始出现的反正我也不知道反正这个出生开始有然后呢以前说的意思就是以前日本

长战时期也有那之前也有一直延伸过来的所以这个东西其实起源很难找到但是我们一直有这样的一种一种助力模式第二个问题中文的互联网上面有很多的媒体报道说韩国的传射房爆雷了房地产泡沫破灭了你怎么来看这个问题这个传射房

还有我们住房的买卖的一个市场是不同的嗯这个是租赁市场租赁市场跟买卖市场是不同的嘛首先这一点我们要明白然后第二个就是租赁市场为什么出现问题了呢那是文在寅政府呢出台了租赁三法租赁三法就是三个租赁方面的法律嘛这第一个就是住户呢

要住进来了通过这个传递的方式住进来了之后一次合同是两年然后再一次自动的要更新两年如果就是住户要继续想住的话所以这样的话这个四年住户呢可以稳定的住进去了吗就是等于是优先

租户的需求你得保障只要他想续约他就可以续一次约对然后第二个这三个法律我说的第二个是传诗和月注它的每年的涨价幅度不要超过 5%每年可以涨的我觉得这个市场现在火爆对吧这样的话我要涨价挣钱对吧房东是这么想的但是不让涨了

然后第三个你不管是船市还是月住住出去了你要报备国家来管国家来看你情况这三法有了之后很多房东不愿意住出去了我们上期节目也讲过上游政策下游对策对这个三法到最后是成功了吗所以这个三法其实很多人说失败的

他失败在哪里我都光听我都感觉是会失败首先呢因为你这个历来的政府都是管过这个这个搞过这个住房政策嘛住房政策是有两种第二是供应政策还有一个是需求政策供应政策基本上就都是扩大新增供应的嗯

所有的历届的总统都是搞的是供应政策就是其实你想要扩大供应对你想要房价不涨你就提高供应量对提高供应量对吧然后呢你想想我们韩国也是 70 年了 70 年建国 70 年老旧房的房龄一般是 30 年所以 30 年之后的可以拆迁重新建

所以这些折旧过去的那些旧的房屋可以重新的建所以这种新政的房屋一直是有的然后淘汰的房屋也是一直是有的这样过来的大概卢泰宇时期的时候

他们第一期的卫星城市的开发计划就是我们韩国这边所说的是新都市计划嗯当时新建的很多新的城市呃任期内供应了 200 万套就这样的卫星城市其实就是在大城市周边的对就是我们呃韩国那边看到的盆塘去过吧哦盆塘哦还有光明嗯这种地方都是那个时候哦

建起来的 90 年代的时候 盆塘最有名我们李佳明你是不是也在盆塘买房了没有 我姨父在那边买房就这样的一个情况所以其实一直是扩大供应但需求方面保守派一般是鼓励减免税售很多鼓励政策就是需求鼓励的赶紧买房对吧让他们

这样的这样的就是增加了这个供给面嗯然后同时给他们减税就让你手上有钱去买对对对赶紧去买吧嗯尤其是这个朴槿惠啊嗯就是说呃你住在船市的人赶紧拿到了一笔一笔钱的时候首付的这个钱的时候你赶紧要买房那就是你不要去搞什么呃

传世房啦不是主要是传世是什么助力模式啊嗯传世是一个身份上升的一个解体传世房为什么是一个身份上升的解体啊为什么这么说呢你你是挣了一笔钱了吗嗯这个钱来压给一个房东之后嗯他是免住的嗯

我就赶紧努力工作我就再挣了一笔钱的时候正好挣够了首付的钱我可以把船市的押金加过来可以买房嘛对吧但是你如果没有的话一直是要花月租嘛嗯所以呢韩国这边说买房一定

一定要是提前是传世住一段时间大概十年我挣了钱加上我就现在压的那个传传世的这个钱合起来买房原来都是这么过来的但是这个当时文在寅政府搞了这个之后传世房几乎是没有了因为很多人都不愿意

把自己的房子一定要四年住给别人有很大的很长期的一个不确定性吗就是万一房子有一个房地产市场有一个很大的增长但是他不能涨价而且卖不出去的呢里面有住户嘛他没办法交易对啊很难交易住户不同意还得注意住户要赶出去了才行啊就他还得违约才能往外卖对啊所以这风险比较大而且加上还说

价格上限每年的增长幅度也是上限了物价增长率也差不多 35%所以这其实挣不到任何钱了对吧因为你就拿了这个传说的钱一般的都是干什么呢一般的要么买房要么把银行里存款后来呢文在寅政府的时候银行里也不让存了金融税都有金融税干嘛的

这利息水你就把钱存到银行我就你赚到钱还要付税对而且一半税是所以你这利息是 10%的话一半

50%你要交税所以这个钱不应该留在银行里头你一定要外面花这个意思所以这其实文在寅政府当时放宽流动性的时候他一直不停的这个钱不要留上房地产市场一定要反正老百姓我们简单的想想老百姓的理财就两个一个就是股市另外一个就是

螺丝嘛就这两个嘛你不要往螺丝偷啊把钱一定要股市里偷所以文在寅政府那时候你知道吧文在寅还买了一个科技股嘛那时候表演了一场就这样子的文在寅买的股肯定是大涨啊人家都那么觉得然后人家也过去跟着买当时股市涨了嘛为啥涨呢流动性都往那边去了嘛他做总统的时候他自己还去做股市投机啊他就是相争性的自己买了一个

他自己还象征性的去买了一下对啊就是表演嘛就是这样子往外就全都宣传了那东西所以这个东西其实当时很明显说吧其实是经济都是这样子的嘛

我们觉得经济不好经济不好就在企业发展的不顺利嘛实体经济不顺利嘛那这个钱我们是要保值的保值你只能是螺丝一直在涨其他都不涨啊那怎么办所以呢人家这个给钱给钱都流到这个房地产去了那怎么办所以呢不停的打压打压这个这个钱放到这个螺丝里去吧那不是股市里去吧但不走钱是不走

因为企业现在有势不在你投什么企业这其实玩赌博嘛一样对吧所以那时候很大的一个困扰这个政府的一个困扰所以到最后话讲回来就是他的三个政策其实都是失败对不管是三个政策政策

做的太多了文在寅时期还做了一些什么经济政策任期内吧总共五年嘛五年他出台了 26 次政策都是经济方面不停的换不停的换不停的打压房地产的政策 26 次就是光房地产上面的就有 26 次政策这个都是我们国内的听众都完全不知道的

房价一涨了那出台一个政策宣布整个索尔是投机过热地区加证房产税转廊税这种的就是你所有的房地产买卖的行为他都可以给你找个税的对像韩国这样子的

我们讲就是说实话是一个资本主义的对吧是一个这个所谓的这个自由民主的嗯他可以通过政策来这样子限制这个房地产的交易吗所以嘛就是我们所说的韩国的房产是永久产权吗对啊说的是啊但你不交税人家就把你的你的你的这个房产扩压了嗯摸索了嗯然后把它卖了嗯啊

拍卖就卖掉了然后你生下的税扣完了生下的给你嗯这可以吗就是这样搞的他这样子搞真的这样搞啊他这样子搞你不叫税不行啊所以很多老百姓不下去跟他闹了吧不能不叫税啊那也是这个是法律吗嗯你真的被扣了你也你也没法起诉啊

他 26 个政策大部分都是什么样的全都是限制政策这个限制性的政策第一个就是地区方面区域方面的再开发的限制然后选定一个很多地方有点感觉房价起来了开始限制招议就是相当于先购限制招议或者是你指定这个地区是投资过热地区

然后各种加税不方便很多方面的加个税然后还有后来整体上税收方面他搞了很多第一个就是加长了转廊税就是你要买卖的时候交易的时候税高了税多高呢这个是雷金税的每个区间是有的

每个教育的区间就是房价的股价是有对吧股价之后到五个以下的多少钱这样之的然后后来它的主要是转廊税是 6%到 38%不等越贵就是 38%的转廊税就是房价的 38%很高对吧这么高谁会去转啊

所以就是没有交易了然后转廊税原来是 6%到 38%但是文在寅政府的时候还加了加挣了额外的税如果你有两套房那就第二套房你卖的时候加挣 10%在转廊税的基础上加挣 10%三套房的时候

在转廊税的意思上 20%加征 20%就这个样子所以呢这个税吧房东我是卖房不着急买房市场人家想买的低端对吧他一定要买的那么你要买你要付这个转廊税

就是房东把他这个税其实转嫁到那个买房头上了对就是他就把这个房价再提高这个东西经济学理论里头也是很简单的对吧所以买房着急的时候就是这个样子的那我可以这样理解吧就是说就是因为这样子来限制他的交易

所以文在寅时期他的房地产市场的价格反而是提高了对提高的非常快而且他不想让他涨然后他其实是涨的更过头了对而且历来最快他的涨幅是 68%这五年涨幅 68%比卢武炫时期还要高然后他但是搞的是跟卢武炫时期的限制政策完全一模一样比他还加长了加长版

明白吗还有后来你搞了啥你知道吗综合房地产税又搞了一个这个综合房地产税五个亿以上的房地产都假税这五个亿韩币其实才两百多万人民币啊

但这个是每年要我们都要交的你主要是你有房地产你都要交的相当于你看你手上有房子你每年就得交这个钱对对对对所以呢当时我们报了媒体抱怨嘛嗯说啥张东建张东建他有个 100 亿的房子嘛然后综合综合房地产税

百分之一到百分之四累金税嘛但是他的一百亿肯定是百分之四的嘛那你每年要交的是四个亿的税你如果是你自己住那个地方还要交四个亿的税对吧而且加上什么情况呢你知道

呃市中市吧嗯市中市是行政首都吗对很多现在公务员都是搬到那边去了吗嗯但是他的他的原来的家庭都在首尔那是可能一般就是一个公务员自己过去那边生活自己那边买房然后自己过去生活吗这种的都有两套房啊但是他们不让有两套房啊就是你手上有两套房开始我就要累累积的可以

加税了不允许留两套房了公务员后来是不允许对呀你知道那个谁那个秘书长叫陆英明吧他以前 2019 年的时候好像是 11 月份 12 月份的时候就提到一个一个一个一个全告警告这个青瓦台的很多官员有两套房的三套房的只留一套房全都卖掉

这么个意思提醒他们要卖掉我们要率先卖掉房子吗但是后来实现了吗没人卖呀他们这几年了对吧清华台你再待几年了所以没有人卖呀没有人听连自己都没卖这里有两套房啊

到最后其实这个政策完全是对吧这个不符合实际因为为啥呀很多人都在农村有两套房我自己都现在有两套房你想想公务员不允许有两套房这个是当时文在寅政府天天强调的所以这个很尴尬所有的都不履行这个政策最早是谁想出来的这个就是刚开始就是文在寅政府他们提到了

这个其实住房需求有两个需求第一个就是投机需求因为投资嘛另外一个是实质性的住房需求嘛这个就我们国内就说的嘛他觉得第二套房开始都是投机需求他们简单的那么想的所以呢不允许有第二套房全都卖掉所以当时其实清华台的官员他们人气才五年呢但中间可能又是可能什么民政所惜啊这种人都是会提换嘛嗯

还不如辞职呢不干了呢反正我都当过官了对吧所以没有人履行很多老百姓呢看着他们怎么表现嘛没有人卖房然后很多媒体都是爆出来这件事情其实青瓦台的 30%都是有好几套房的然后他们都不卖然后让老百姓加征房产税转让税之类的

各种什么批评就这样子的当时吧还有一件事情你知道清华台的发言人叫金一千嘛金一千知道吗现在的国会议员嘛以前的国会议员然后他当时呢这么这个事情过热的时候买了

买了中央大学门口的我们学校门口的黑石洞那边的商铺而且是价值他是花钱买的 26 个亿 26 个亿的话人民币算是 1400 对吧然后他这个肯定是投机因为是那边相当于是商铺再开发的准备再开发的地区他提前投资了所以很多人觉得

这个人提前取得了招洗了内部信息了都那么想的但是后来判处无罪了所以是没有嫌疑相当于是但是他买了那套房那套商铺是事实然后当时他辞退了他被说批评了辞退了那个时候他又是借钱投资的又不是全款他借了 17 个亿

贷款是银行贷款对银行贷款所以很多人觉得这个清华台的发言人有权利所以能够贷那么多钱然后不走正常程序什么的然后后来被检查调查了嘛 26 是吧 27 个亿里面有 17 个亿都是贷的对所以嘛

这个一个公务员哪能带那么多钱呢那么多钱的话你每个月还多少还一千万最起码一千万韩币公务员的工资多少工资顶多也是不到一千万的公务员的工资不到一千万所以很多人觉得他是等着赚取拆迁的时候获大笔钱这投机嘛

所以这个时候问题很大所以就是说文在寅时期颁布了 26 个政策都是为了去管控房地产投机过热但是失败反而是让房地产增长速度史上最高同时自己的清华台里边的公务员还有人去投机所以就导致大家对他的评价非常的低非常的低而且加上你知道吧

江沙诚那时候政策市长嘛他说过一句话啊

所有不应该所有的人都住在江南嗯然后自己住在江南哈哈哈哈他就后来说的是我是我是住在江南哈哈哈哈所以很多人非常生气嗯不应该所有的人住在江南但是我自己住在江南这句话嗯人们非常生气因为当时江南的房价很高涨的最高嗯对所以我就说起来一个江南怎么发展起来的吗嗯啊

江南原来也是以前刚开始建国的时候不花露手腕

划入首尔的时候是 1960 年之后 63 年的时候划入到这个首尔地区嘛然后正好 1970 年的时候江南开发了那个时候那边就建起来了 apart 嘛最近这个 apartapart 嘛那是公有嘛对吧买了这个建了老多那种楼然后当时是不是这样子的没有人去

住那个江南地区因为当时的所有的中心都是江北的对吧那个景福宫附近嘛对吧你也去过但是后来呢朴正熙时期呢把他们赶到这个江南地区生活迁到江南地区生活人都不去嘛所以呢所有的名校都搬到那边去了你说的是那个不是大学是那些高中啊韩国最有名的

最厉害的一个高中叫这个经济高中嘛经济高中都搬到那边去了江南地区就是丰恩寺后面的知道吧然后后来所有大学搬过去了嘛所有的这个江北的好的学校都搬到江南地区去了嘛所以呢江南的

后来所以江南就是所有的这些为了去好的学校的那些为了把孩子送到好的学校的那些父母都搬到那边去了就是那里头很多都是公务员嘛对吧所以那个我因为我不太了解这方面韩国那边他其实入高中还是靠考嘛他不是靠就近吗对吧其实还是考进去的嘛

当时是你买房了之后有什么好处吗刚开始高中是考进去的但后来取消了后来取消了然后自己就近入学吗现在呢现在也是就近入学所以呢张南的房子贵啊不可能那些好的学校啊你比如说你刚刚说那个经济高他是可以就近入学的吗不可能他那个是就近入学的现在对就是那

你能不能进单纯就是看你有没有实力买他那个边上的房子最起码是在江南你要在江南有房子才行因为那边一定要不是住住都不行你一定要是过户到那边那就是跟上海很像但是上海是你小学的话就进入学你有户口在那个地方对他不是看你学习能力怎么样的吗

学习能力就是在那边的有钱嘛就不停的让他们训练出来的其实你就学生学生的能力可以培养的嘛对吧江南的私教私教多出名啊私教育基本上都在江南对对对对对对

所有的四周围的资源都基本上在江南所以现在的如果你在韩国读一个好的高中因为读好高中直接决定你能不能上一个好大学吗读好高中的最关键的因素是你爸妈有没有钱来那个地方给你买房对对对对现在是这样的说的很准确因为现在

索尔的教育志愿是最好的跟中国也很相似大城市的教育志愿很好但是我们这边就是你读好的高中不跟你在那个边上有房屋房地韩国这边也是有现在什么农村渔村特例招生特招对吧这种的是有但是这种的跟我们说高考考进去的这个有点不一样

对吧他只是一个待遇有份额的那你刚才讲的就近入学其实还是一些公立的高中对私立的学校其实就是无所谓的私立的是另外的一套标准对吧但是大概各有离别私立的学校有首先呢首先呢这个学费贵这是第一点然后

有的很多严格的条件就是私立的学校我们一般是不去那种自立心的私立高中你知道吧自立心的私立高中什么叫自立后来不是什么叫你说哪个中同时期后来做出来的自立心的自立心的还是自立自立自立心的自立心的

私立高中是怎么写的民间的说的意思就是民间的私立高中但是他的可能他自己经营的高中自己来经营自己的配套系统

所以他的教育资源可能是他们是引进过来的不像是师范大学毕业之后这些人我们轮换的在公立高中里头当老师的他们是引进过来的那些比较优秀的教师让他们培养出来一个孩子们所以他们的可能高中的学习能力比较强但是上大学的时候

现在是很多大学都是要看他在学校里头的成绩不管看这个高考今天正好也是高考今天是韩国高考今天是韩国高考所以很多人在那么优秀的资源里头他们就是互相竞争都不如他们在一个比较破的

学校里头自己竞争跟很差的人竞争那就我们学校里头的成绩是提高了嘛对吧因为很多学校看的是学校里头成绩占了一半以上现在你说韩国的就是那个他是分比例的他的那个苏能学院里边对他就除了看你的考试成绩你入学的时候还会看你他是按比例反映加权平均嘛嗯

然后你有可能在一个很好的学校里但是因为你的高中里面竞争很激烈所以你的成绩并不怎么突出对反而是你在一个一般的学校里面影响到自己的前途你在一个一般的学校里面你拿一个好成绩反而还好一点对所以很多人希望希望这个很好的学校本身就是好的然后他们学校可能就是

他自己高考也可能考得更好这个是跟那个没关系完全是个自己突出的好那直接上到首尔大学啊或者现在我们最关注的现在我们经济不景气了嘛去了什么其他的企业以前不一样以前管理学很热门还有以前法律系非常热门韩国现在最关注的是这个医科大学为啥呀

做医生比较稳定吗医生的这个资格证是垄断的嗯垄断现在一个这个是垄断行业所以呢律师也是这样啊律师现在不是律师放开了司法考试被取消了嗯所以呢现在律师呢相当于是律师资格证你这个考了考过了那就你能能当律师嗯就目前这个状态所以这个对外开放了以前的话每年仅照几个人嗯

这个份额不大所以律师你考了司法考试

你就已经过了这个考上了就是过了这个门槛所以所有人都非常愿意司法考试考了考到排排第几名然后我就当上了法官啊检察官啊律师啊检察官退休下来之后这个还当律师呢就是他的供需关系变化了嗯过亿变多了对对对对这样之后这个打破了这样垄断嘛嗯

还有加上就有了现在是法律大学院法律学研究生院这个有了之后很多人就是花钱进法律大学院研究生院然后呢他们考个律师资格证跟以前司法考试不一样难度变化很多对刚开始招律师的时候过的律师资格证的人数啊

高达 50%就是两个人里头一个就能考上现在大概是 30%慢慢的这个发放的律师资格增少了一点现在好像律师你说就刚放开的时候刚放开的时候两个人里面有一个人就能考上对现在就稍微少一点那放开之前呢

翻开之前倒更难了翻开之前真的是百里挑一都不到百里挑一你去了首尔大学的法律系

不完全是保证你是能过四排考试的对就是尹旭岳考了三年吗对啊九年他算命算了让他再考三年然后他又去考了三年对他是九年我朋友也是我以前高中的一个同学天天的我们学校的排第一的嗯

他也考了十年这很难那现在完全放开了放开了就现在放开了之后他去了法律学研究生院之后才能考上了反而是其实他的获取的难度变低了对

刚开始发放的很多然后它的价值变低了这个变成了相当于是以前的话是一个身份的象征后来变成了一个资格证嗯医师资格证现在也是想放开嘛嗯医生啊以前是招的是大概 3000 人现在到去年是 3000 人然后尹熙岳说的扩招嘛扩招 2000 人所以呢 5000 人了突然间变成 5000 人了嘛

所有的未来考了其他的专业的那些大一的学生大二的学生复读了

今年就考去了为啥呀几进到前排 5000 名他能考上医科大学那就医生保障因为是这个行业本身就是垄断的国外的医生也进不来国内的医生就这么点每年只生产 3000 人嘛但是现在变成了 5000 人了医生就开始罢工嘛 OK 我们那还是讲回来嘛就是说

去不管是想去做律师还是想去做医生 70 年代开始就是学校都到了江南然后大家都为了去读书搬过去就是韩国的住房供应吧就是不断的城市化的一个历程然后刚开始你看里程碗之前尤其是日本长战时期嘛这首尔京城府京城府的人口只有 90 万人嗯

那个时候住房压力不大现在多少人呢现在一千多万人嘛对吧然后现在首尔跌破了一千万但是这个不代表人走了人这个买不起房所以呢他们搬到了其他的新都市去了新都市是国家来供应的所以呢其实

历代的总统都是非常的注重住房供应供应本身就是要保证房价的稳定所以没有一个政府的总统

不注重住房供应的比如说这个 88 年时期嘛奥运会嘛那个时候开始房价暴涨然后鲁太宇呢那时候第一期的新都市计划就说出来了然后到 1991 年的时候供应了 200 万套 200 万套

200 万套乘 4 吧 4 人家族乘 4 的话就 800 万能解决自己的房子供应量其实更上了所以房价就压下来了但卢武炫时期呢

为什么出现问题了卢武炫时期他这个之前其实存在问题 1998 年亚洲金融危机了嘛很多企业倒闭了很多开发商倒闭了然后他们这个期间是没有新增供应的在这样的情况下卢武炫说自己自己也是高 100 万套 200 万套的这个计划大概 190 万套吧应该是说出来了然后他也是出台了第二期新都市计划

然后那时候开发了金浦啊高阳啊这种地方但是吧问题在于啥陆务训练时期为什么供应量那么多为什么房价会涨呢因为房子的建设周期很长他的新都市 2017 年 2019 年才完工的所以他那时候出台的政策是对的但是效果不明显

他是 2002 年到 2007 年嘛他是在这 5 年嘛不是啊他这个怎么会这个计划要实现有 10 年之久啊他是一个新都市的开发计划嘛那为什么卢太宇那个时候就可以在这么短时间里面就完成了卢太宇那时候是他的人气内他是特别努力搞但是卢武炫时期各种各种房地产主脑他们再也当也在反对

然后到后来呢最早开发王宫的就是金浦那个时候是 08 年对啊就是花了五年的时间而且资金不到月嘛那时候亚洲金融业绩刚刚呢刚刚过去所以呢这其实非常重要的就是房地产的建设周期有实质的时间之后你这个王宫的周期啊

不可能是自己的任期内时间之后对时间之后对不可能是那个任期内嘛所以呢很多很多这个住房的供应政策其实是对于房价老师说不是个关键关键就在于需求房的你需求需求政策你不断的限制了限制住了那房价玩玩命的涨

因为你这个加税都是转嫁到买方人那我们可不可以换一个角度来看文在寅时期的他的改革他有没有提高供给侧的增量有啊他刚开始就是说提出了 200 万套的供应政策

就新政供应要增加到 200 万套在一年期内所以一般是一般是这样的一般大概年均的新政供应量也是差不多 30 万套韩国这边一般每年这个完成了没有但是他当时是没有完成因为中间有个出了一个事你知道那个 LH 吗 LH 土地住宅公社不知道这个你给我们大家讲一下吧

他那个 LH 土地住宅公社土地住宅公社应该是叫他是一个政府部门是吧这个是这样子的日本所有的东西都是可以从日本长战时期来讲因为日本长战时期他们有个朝鲜影团

等一下这个叫日本殖民时期我们国内就有个朝鲜什么我们说的是长战时期我知道朝鲜什么东西朝鲜影团影团是什么朝鲜影团

会社吧应该是是银行的银不是银行的银进银的银兵营的银相当于是兵营的银 OK 兵营的银 OK 因为当时日本长战时期他们要准备打这个清华战争嘛嗯

很多工人到这边韩国来了韩国是一个仁川这个地区尤其是那个地方是一个兵工厂他们建立了一个兵工厂那么工人要住所以为了给工人建一些住房的他叫朝鲜影团这个文在寅那个东西有什么关系后来不是朝鲜影团是后来改成了 LH 了后来解放了之后把它蒙收了 LH 是什么意思啊

那个就是大韩住宅公社的后部这个

这个一个公司啊他是一个公司啊对他是公社就土地住宅公社他是土地公社他是一个应该是简称就是 Land House 这个吧哦 OKOKOK 就是他的土地和住宅管管这个呃的一个一个国有企业嗯主要是征地嗯

主要是你要新开发有个地方他一个公司来挣地嘛那个是国有企业干的就一个要开发一个地段就是那么先是 LH 他们是挣过土地然后给开发商承包嘛就是韩国这边现在大的建筑公司都是大企业干的现代的三星的 Histate 那种的你知道吗嗯

这种的三星也有民族网反正各种品牌公益的品牌给他们承包给他们然后他们开始概率 LH 这边他们提前得知了某个地段要开发然后他们先是征购他们私下让自己的家族征购那个土地农村的都是一般能买得起吗农村的这些土地你先买下来了等着

对啊这个就是 2021 年爆发的非常非常反正

震撼韩国媒体我理一下其实这个事情是不是跟我理解就是比如说在上海你要拆迁一个地方也会发生这样的问题就负责拆迁的这个公司里边的人他提前知道了这个地方要动签了然后在这个消息还没有放出去之前他先让自己的家里人到那个地方去买房对所以你知道吗土地住宅公社

那个里头大概有员工都一万人全部被调查

还加上地方政府的全都带过来调查的地方政府的也是提前知道这块地要被肯定知道所有人都知道其实对吧其实这个是商业道德相当于是所以都带过来调查了那个时候正好也是文在寅政府不停的打压投机性的需求然后政府里的人在疯狂投机对所以这个东西闹得非常厉害然后民调支持率下滑非常厉害

所以这个是为什么那 200 万套的那个预期没有达成的原因对很大的一部分原因后来这个没有推动力了没有人支持了土地住宅公司他们是垄断的一个机构土地收购是他们来干的所有的土地都是这样然后承包给这个开发商承包给的这个现代啊其他的开发商嘛他们来运作的嘛所以呢这个东西爆出来了之后

人家会相信吗他们又来征中国土地没有老百姓支持的不敢投了嘛对吧不敢开始推下去了嘛所以这样的一个情况出现之后攻击策反正出现了大问题

等一下我梳理一下啊就是这个影响到了 LH 的公信力嘛对对吧对但是这个并不影响就是 LH 继续去再开发别的地影响非常大这影响非常大老百姓都反对那比如说我是一个嗯我是一个那个有土地的一个农民对 LH 来找我买地啊对啊他只要价格合理我就卖给他不就完了吗你这你看搞的决策者被抓走了嗯你能搞啥去吗

你的意思是这个就是说在文在寅的任期里边就是本来要靠 LH 去推这个事情但是因为他里边有内部的腐败所以 LH 就一直在被调查他就根本就没有办法去推这个事对这两个都是一样的同样的他舆论也就不支持了就这样的一个情况出现后期他基本上都是在一个被调查的状态里面对所以相当于是

政策推不动了供给车方面然后我们刚刚说了 26 尺的各种房地产对策都是加税正税打压市场的然后说我们能打赢市场吗结果呢我们知道的政府更迭了嘛像现在隐血时期跟那时就不一样啊

文在寅时期还有一个特别大的一个问题就是抵押贷款比例抵押贷款的比例下调了原来是 60%房地产估价的 60%但是它下调到 40%相当于是我如果是要想买 5 亿的房子对吧那我自己要 60%要首付要付

剩下的 40%才能贷款对吧嗯啊就这样的一个状态但是隐西越上台之后直接取消了上调了 80%现在是 80%所以你 20%的钱就可以贷 80%嗯啊就这样就直接让他们就赶紧去买嘛首付先是赚过了你能贷款了吗隐西越现在是其实没有那个房地产商的压力的

房地产比较小对吧房地产压力压力不是所有的以前文在寅搞的文在寅政府搞的全都是推翻了综合房地产税暂时保留了现在他的转让税也是不加挣了他这两年半里边韩国的房价是跟文在寅那个时候比其实是跌了跌了跌了跌了跌了好像 10%

所以他只要维持现状他在房地产政策上面就是做的比文章也好对因为所有的这种房地产房地产主要的主导的就是供应量供应量不要出现问题我还有一个不懂的点因为其实韩国现在是人口在负增长对对吧人其实是越来越少的一个状态对那

就像你刚刚说的他如果每年是就是提供这个应该我这么讲吧我这么说吧房子呢不是看的是人口房子看的是户数你户口的数量因为现在一人家庭多了二人家庭多了他不住在一块对一人家庭多二人家庭多了不像是人口要多少不是这样子的他是要户数要多少嗯

所以房地产的分析是非常复杂的为什么呀你看一个人生活的人多了对吧那你应该要建立很多守护型的房子不能要有 200 多平的一个人住 200 多平很空啊所以现在是

人家要预测这个房地产公司都要预测未来五年十年之后我完工这个公寓的时候有没有需求吗首先呢这个地方有没有工作

然后第二这个地方入住的人群会是什么样的人单身族还是结婚刚刚结婚的还是大家族这种的很难预测所以这房价其实是局部性的局部的不是像我们所说的整体的韩国的房价涨了或者跌了其实韩国住在普居率现在已经是

过了百分之百房子不缺的但是某些地方是缺的就是这样的一个道理不缺房子就是缺对口的房子对其中在首尔的房子是可能是缺的在首尔的房子缺的在经济道的房子缺的地方的房子一人两套一人三套两套就这样的一个状态所以房价

局部性的崩盘总是存在局部性的崩盘你说首尔就是有可能要哪个地方都有首尔可能更难崩盘首尔比较不可能崩盘是因为它一直有需求对所以它的房价可以一直维持在这个状态对首尔就这么大对吧但是地方上面因为没有需求了

现在韩国的人口结构全部都在往首尔去现在首尔和京畿道 2500 万对就全国一半人加起来 2500 万所以首尔的人口一直是往京畿道流因为是首尔的房价太高对吧所以很多新都市计划都集中在首尔周围的卫星城市所以这些都是

后来的住房公司基本上都集中在首尔和京畿道然后我们说的首都圈其他地方都不行目前这样的一个状态因为韩国这边国债本身就是这么大然后其中很多工人集中在首尔很多人都不愿意去其他地方因为其他地方连开会都不好开

没有人下来去釜山釜山也是现在差不多跌破了 350 万现在 330 万不到你说的是釜山军架是吧不不不人口人口人都走了人都往北走了目前所以你说全国的住宅普及率就超过 100%103%这样子的

但是有什么用呢具体分析的话还是首尔和京畿道那边是缺房的就是没有办法总体上来说韩国的房市怎么怎么样因为其实每个地方情况都不一样对对对因为你想想就是大城市的核心地段总是有需求的不会下来的然后

你也知道的这个郊区啊这种地方很有风险所以呢其实你知道吧郊区那边建了一个大的小区那很多人也不愿买啊因为你人生的一笔钱对吧好大一笔钱不见得我就人生最后一套房呢对吧一套房买在郊区嘛然后倒房的时候好像跌了

很多时候都有这种情况所以现在如果要去韩国买房就是你推荐还是在京畿道和首尔江南就是对对对还是京畿道江南有钱的话为啥呢江南的所有的学校都不能办了办的话那里头的生活的利益集团他们都起来了嘛绝对不会办的你说不会搬走对因为

朴正熙时期全多换时期那个时候可以长押然后正购或者是半签对吧压迫他们直接送过去但现在也不行我现在听下来其实卢太宇也是因为这个所以他比较有执行力啊

鲁太宇他可以压着你在五年任期里边赶紧把这个事情弄了鲁太宇属于是一个过渡时期对就他结束之后后面的其实他的执行力就对明显不行了对对吧你说要执行一样的政策那你提供不了五年里边你提供不了 200 万套对对对对他们执行力就不行了而且就是金融三十期嘛那个时候

已经是金融实名制所以很多人不能买房了自己原来的黑钱都带不过来了一夜之间搞了一个金融实名制然后黑钱假名的钱全都收回来了为什么当时会出台这个政策他那时候就是认为这个贿赂

还有腐败很严重然后他想把这个以前的贿赂啊腐败的那些洗钱的那个因素想控制掉嘛嗯啊那个时候其实很多他周围的人都在反对嗯那他周围的人都在拿钱啊啊

就是对啊肯定的那就当时的利益集团嘛都是然后他是谁都不知道的情况下就是招了一个当时的企划部的吧企划部的部长吧把他带过来就是突然一夜之间把这个银行的所有的金融财产主要是不是实名的都把它冻结掉有那时候假名的都可以

就是你随便拿一个名字我的名字改成这个啥然后就我许面填写然后对你还可以开个户对以前是这样子的所以很多这个黑钱都在那边但是一夜之间就是谁都不知情的情况下直接执行了这个法律那为什么这个直接影响到房地产市场

就因为他没有办法拿这个钱去买房对对对对没有提前预备的情况下这个钱都收走了嘛那这个其实不是好事吗这个对国家来好事对啊但是实际上是事情是不是那么好的为什么那么理想的为什么那个钱被冻结了

这国家来摸索了嘛实体经济这个运作不起来啊对吧嗯然后突然间开始这个啊反腐败反腐败了嘛那至少就是我们如果仅仅来看房地产市场看楼市的话对就这个就导致当时没有那么多人因为我们刚刚讲了嘛就房子一个是住的一个是投资需求对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对 看房地�市市场看楼市的话对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对对如果 如果 如果 如果

就是搞了一个声明制然后限制了实际上的需求嘛没有钱了嘛对吧所以呢也是当时是其实我个人认为吧当时其实已经是韩国经济本身就是出现问题了金泳三的时候吗金泳三的最后

最后一个一年就 97 年嘛亚洲金融危机爆发了亚洲金融危机嘛那个时候是韩国的过渡时期韩国也是需要技术转型的时候实体经济嘛对吧那个时候正好被遭遇了这个亚洲金融危机嘛然后韩国被迫转型了嘛

属于是好事对背后转型好事不然的话一直搞一个成本有失但是从不没有优势了被迫转型转型成功了整个国家还能维持发展多长时间所以这到近大众时期近大众时期是

放宽政策了搞的不断的开发这个房地产来搞火经济嘛建设嘛助推经济嘛对就这么搞的然后那个时候就各种搞到处这个拆迁啊再开发呀这样子的然后这个到了路线时期就是各种出台了限制政策然后文在寅跟路线

比较的话这个文在寅是家常版说那李明博和那个朴槿惠呢李明博和朴槿惠时期算是比较好的了嗯因为一直搞这个住房供应是一直是有的嗯啊然后他们那时候以前卢武炫的又是同一同样的一个道理卢武炫限制了呃抵押贷款呐什么呃各种家政关税吗嗯

到了朴槿惠就全都起销了嗯哦

然后推动再开发对然后到李明波时期开始一直是反方向走所以你知道吗保守派和左派进步派他们两者一直是推翻各种推翻政策所有东西都是反对的反着干我听你现在这样讲其实好像保守派做的还可以啊

最起码房地产方面很多人希望的是自己的房价值要涨因为我有房的话我的房子价值要涨这样的话就我非常心理上有这个财富收益嘛所以能收费嘛对吧但是右派的全都是鼓励房地产需求的需求增加的

右派搞的左派搞的全是限制房地产的房地产需求的但他们认为呢加征关税可以打压房价加征那个房产税对但是他们但结果不是反的吗对反的但是没事都是这么搞那到最后不是左派把那个房地产给拱上去了吗对因为是这样

人家属于是七球少赢你就觉得索尔的房价涨把索尔堵上了把它指定了划定了这个投机过热地区嘛那其他地方开始涨因为这个涨啊是这样的你不能就全房子招议都是不让招议了嘛对吧它这个是投机性的嘛你首先是有个钱进来了

人们手里有钱了这个钱你投到哪里呢首先实际性的需求也可能有但是房地产的实际性的需求跟投机性的需求是很难分开的又是自己想住最后住完了之后又是想自己的房子要涨价都是那么想的吗

但是他们非要把这个东西两个分开分不开嘛那我不懂了那像你这样讲的其实房地产涨上来了那对于大部分有房的人来说那文章也很不错有房的人来说对啊

你说你觉得是不错吗因为他你不是说他们想要让房子涨吗因为他是口鸡嘛那文在寅实际上他那个房子大涨多个因素为什么呀你给大家解释一下他还说了综合房地产税你有了 100 亿的房子你要交每年交 4 个亿呢嗯

谁喜欢这个所以到最后就是吃力不讨好就没买到房的人他也买不到好房对对吧然后手上有房的人他也不觉得我涨了因为我还得交那么多税把一个地方先过了那么这个钱流到周围的其他地方去了那么其他地方的房价涨了对吧就这样子的七球哨音旁边的涨了那这位涨了又打压那就又旁边涨了又打压

气球哨音还是什么气球哨音就你气球按了之后气球按了之后你另外一个地方要长出来鼓起来了你说气球对啊所以这个就是为什么我们很多听友一直不知道为什么韩国民众这么不喜欢文在寅今天江所长就把这件事情搞了 26 次出台政策没买到房子也不觉得你好买到房子也不觉得你好对啊

民调支持率一直下滑而且加上他们都有房就是领导们都有房而且人人都养套不考虑特殊的案例他就一直强调人们不应该有两套房所有的老百姓都天天的演说说人们不应该有两套房多套房的我们多加征关税加征那种房产税他就这么说的到处就

明言说出来的各种场调后来呢但是你要特别的案例要包容一下嘛就是那种公务员他要去两地生活的一个呢这个首尔有开会市中市也有开会市中市有工作的对吧家庭都在首尔的首尔有教育资源所以孩子带不过来所以市中市里头自己买房自己生活的为了节省这个月住嘛

这些人都不允许所以呢其实当时公务员都已经不喜欢这种文在寅政府搞这种房地产了连这个青瓦台的都投机啊自己有三套房都无视他们领导说的话的你再压我就辞职了嘛是这样搞的我不做公务员了反正我房子可以留着对对对就这样所以后来呢

文在寅政府各种事情其实你也知道

炒国事件对吧嗯嗯对就很多这很多其他的事反正也压上来对对对因为这种很多事情呢都是人家都觉得慢慢的形成了一个一句话嗯啊就是韩韩语叫韩语叫年龙南部了吗就年龙南部了那个叫只许周关放火不许百姓点灯啊对也是这这个意思就是嗯

我干就搞浪漫你干就婚外型这个意思对吧是那个意思我干就是搞浪漫的他干就是婚外型就这个意思

所以因为很多他们的爆出来的政治事件直接影响到他的民调支持率所以其实经济方面的因素只是个一部分其实很多对那个时候他们对付的不是很好每次都是所以当时李海战曾经的总理对还有

选举对策委员长在那个时候文在寅竞选的时候他到此也要税说的你知道吧共同民主党百年之政百年之政百年之政跟我们有点像强调百年之政但是五年就换了

进行的时候其实很多话都是这样的你听过就算了对所以最主要的原因就也是这种的还加上很多方面反正我们今天聊了一个多小时了江所长就很小的一个小事对吧关于房地产政策就光聊文在寅时期的房地产政策对我可以强调的就是房地产的特点

就是非常局部的因为每个人住房需求不一样嗯

不是像韩国的釜山房价跌了所有的人去买房这个是局部的釜山的人才买釜山的房而且你知道吗一到买房的时候人家考虑的非常多朝向是哪个方向户型多大这种的但是国家给的指标一般是硬的他们不考虑朝向还有不考虑他的户型

你看现在艺人人口多了吗艺人人口这么多你就这个供应

100 平米以上的没有人买也买不起目前这样的一个情况你购了再多其实也没用所以但是这种东西无法预测你没有办法在政策出台的时候就看到了你现在开始见未来的需求的未来我预测的需求来见现在大家其实都知道了你肯定以后是一人家庭对吧那附近的周围的配套设施我也不了解对

很多方面你这种的东西谁都不了解啊所以这个其实房价韩国现在住宅的普及率已经到了一百以上了嘛都是拆迁之后新房需求需求都不是很大韩国而且是为什么不能崩盘呢还有一点就是跟中国不一样的一个是韩国的开发商都是大企业他其他的实体经济的有支撑嗯

他不是光搞建筑的基本上是倒闭了因为你要先是挣到了钱然后再盖这样的盖出来之后没得买了就倒闭了但是一般现代搞的三星搞的 LG 搞的 SK 搞的他们都有建筑公司他们盖的都不会

不会有任何的影响影响不大中小这个开发商盖的可能会出现问题还有就是韩国现在搞的是就是 apart 模式嘛就是 apart 模式就是所有的都是盖公寓楼就相当于是中国的小区嘛但还有一个一大部分大概 10%到 20%的就是五成以下的那种多户住宅嗯

这个是私人盖的这个风险比较大然后当时船市出现问题的就船市诈骗这个问题就在于扫兴的豆腐住宅这个私人盖的你说这个就是两年之前的两年之前的对他这个诈骗到底是怎么回事他是怎么搞的呢一个人

盖了一栋楼就是五层以下的这个韩国你去韩国就能观察到五层以下的然后这个多户的住宅这个是限高是五层五层以上的不行就五层以下的所有的你们观察一下这特征就是为什么传室房主要都是在集中在这样的房子里面

船市房是这样的先是他们是为了买房嘛所以他们要节省钱一般是没钱的人是要住这种船市房然后呢为了准备买房嘛对吧所以在首尔住过船市三个亿的一般 150 万嘛三个亿的然后呢不断的赚钱然后呢最后呢你要把这个押金拿回来要真正买房的时候押金拿回来然后就买房嘛但是

这个押金出问题了那他要跳楼了押金你就也是赚了十年二十年的然后这押金人家带跑了嗯

出现了这样的情况这两天之前主要是有这样的问题就是经济下行了之后他拿了这个押金可能不管是投资失败或者怎么样就还不出来了不是还不出来还不出来了可以等着可以还嘛他是诈骗就传骗你本来就没准备还你他是这样子的他建了一栋楼然后一栋楼又大概有十户那么你一个三个亿嘛那么你直接拿到了三十个亿嘛

30 个亿之后呢他就搞个杠杆杠杆之后建了两栋楼贷款建了两栋楼然后又要拿一个一个一个一栋楼 31 一栋楼 3160 个亿了嘛这样搞了 200 套 300 套的但是最后发现这一个人呢是首尔街头露宿的假名这

把他的名义借了然后后面背后有个诈骗公司这个人是信用不良找不到人了人跑到国外了吗一般情况下这种诈骗是人跑到国外了吗失踪了搞失踪了一般是找不到根本就没有用自己名字来操作这所有的事情对对对把所谓的诈骗

周围的露宿的找一个那个流浪汉这个身份信息对对对就这么搞的然后带走了所有的钱了吗所有的船市的那些人都收不到押金了吗这些人绝望然后跳楼了都很多都跳楼的那个时候的出问题是在这一般的公寓楼可能不会出现这样的因为是公寓楼的卖房就是

大的开发商就是大企业但是这个五层以下的这样子的就是传说网比较多一点对风险很大然后如果就是韩国的房价

说高就高在这个公寓楼上韩国的最高端的就是公寓楼韩国人爱住公寓楼嘛然后还有另外一个就是豆腐住宅嘛这个住宅呢相当于现在的有点低收入阶层住的地方然后船市进去之后他私人盖的嘛然后自己凑合住嘛然后到时候买房嘛对吧准备买房的然后一个是江北地区有个

住宅嘛别墅也是一种住房形态嘛对吧大概就有这种三种然后第三种的话我们以前知道的以前有带院子的对吧

然后那就是从日本时期开始延伸过来的这种别墅就是李明博呀朴槿惠他们现在住的那种别墅啊对对对就是富豪住的可以自己盖嗯这个也是可以自己盖嗯啊然后一般就是韩国这边的话土地是私人产权嘛自己买了地然后自己找一个开发商然后自己要盖一栋楼嗯都可以的嗯

欢迎过来韩国这边投资啊现在中国人可以过去对吧中国人现在是可以过去过去过去可以过去投资啊过来投资啊也不确定不确定因素太多了欢迎投资韩国你有没有那个比较好的比如说房地产中介啊什么的房地产中介你找干嘛他直接找你直接找你买二手房还是他投资吗二手房投资吗还是直接买下来土地然后自己盖啊这个都可以找你吗可以啊

小开发商都有一般小开发商建一栋楼就手楼都盖这感兴趣的人就小红书上面直接找我们教授长对我妈以前我妈自己盖的楼就我妈就给他们简单的画了一个设计图然后他们来建房反正你的

推荐还是在经济道首尔然后最好就是在江南就中国人如果投资韩国房地产如果投资的话我们老话说就是江南不败江南不败江南绝对不败江南房价绝对不会跌的但是不会离谱的讲韩国这个

不是跑地段绝对不会影穴上台之后没跌过我们说这个索尔士的跌有点跌了但是张南不会跌就是还是最硬挺的需求量最高的那个地方加个粘性粘性的往上涨不会是跌下来好而且加上我们这个说嘛张南的房价怎么定价呢一般是这么看

一个人一年年薪的话 7000 万韩币相当于是 35 万那么两个人挣的话 70 万然后一半就生活费花出去了剩下的一半 35 万乘以 2020 年贷款这样就能大概算出来房价有没有泡沫就相当于 7000 万乘以 20 所以一般是 14 个亿的话可以接受但是这个以上的话

付不起贷款了这样的话说以后泡沫破裂会有风险这样的一个制定标准这个就是挣钱公司的那些人他们的标准他们觉得 20 年两个人挣钱然后两个人的年薪除以 2 乘以 20 这样的我们看到大概房价的合理性 OK 好

今天非常感谢我们的江所长又来到政文三台今天这期节目非常的有意思

没有不敢我讲的太啰嗦了好久没想过房地产方面的问题因为中国互联网上面到现在为止没有人把这个声音讲清楚过我也讲的不是很清楚因为房地产市场非常复杂只是个请大家简单的参考这样的一种没有我已经听明白了我说的讲的太啰嗦然后不清楚哎呦

下次吧我再练练下次我们再讲下次我们再讲别的问题对因为其实我们的听友对很多在韩国的经济问题都有一些想了解的部分想说一起学习我也在继续学习而且反正如果有什么疑问随时跟我取得联系大家可以在

我们评论区留言或者直接找江所长的小红书感谢也欢迎各位听众批评者证好谢谢感谢我下次再过来感谢张哥的邀请今天收获非常大我收获比较大也非常开心跟各位听众

一起交流那我们今天的节目就到这里听众朋友们大家拜拜这里是正文三台拜拜拜拜