Deep Dive
Shownotes Transcript
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维多利亚·李是洛杉矶比佛利山庄一个相当高档地区的一名律师。如果您与维多利亚预约，您很可能遇到了麻烦。“我从事税务争议和一些税务解决工作大约十年了。这是一种专门术语，对吧？什么是税务争议？税务争议是指对基本税务存在争议的情况。”
换句话说，您一直在申报税款，或者在某些情况下没有申报，而税务机关并不相信您所说的。如果人们走进您的办公室，他们可能已经惹上了国税局的麻烦。是的，他们正在接受审计。是的。当您坐下来时，她首先会问的问题是，问题是什么？鉴于她在哪里工作……
人们带着各种各样的奇葩问题来找她。“我见过人们试图扣除他们的宾利、私人飞机、劳斯莱斯。当然也有很多普通人带着普通的问题来找她。”但无论您是谁，她都尽量不评判。“您希望他们首先不会因为自己做出的选择而感到愚蠢。是的，但也希望他们感到您是真心为他们的利益着想。所以，如果您一开始就将他们拒之门外，那么就不会建立良好的律师-委托人关系。所以我确实会设身处地为他们着想，并理解他们为什么认为这些信息是好的信息。”所以她总是会问的一个问题是，您从哪里获得这些信息的？
您从哪里获得的信息让您相信您应该在纳税申报单上扣除这些费用？很多人说TikTok。“他们从TikTok上获得税务信息。是的。啊，TikTok。一些Planet Money同事制作了精彩的经济学讲解视频的平台。当然，还有很多有问题的税务建议。”
如果您没有使用TikTok或Instagram，那么如今它们几乎是一样的东西。您可以自认为幸运。因为在这些平台上，有很多视频很难判断提供建议的人是否真的知道自己在说什么，或者他们是否只是在伪装，试图吸引观众。对我来说，至少有一大部分的视频都是（主要是）男人在谈论……
谈论生意、如何拥有副业、被动收入，以及一些非常疯狂的税务建议。“我以前和一个从不报税的人一起工作过。他从未报税，也从未开始报税。这里有一个网红用来节省数百万税款的税务漏洞。税务漏洞，在您的企业内部支付您自己孩子的工资。您可以支付给您的孩子12,000美元的税款，而国税局绝对不希望您知道这一点。哈比比，我说的是搬到迪拜，这是一个免税的州。”
“我能从几岁开始支付给这些孩子？我能支付给八个月大的奥利维亚吗？我能支付给两岁的JP吗？我会说可以，如果你能找到……好吧，我想我们已经听够了。总之，维多利亚说，所有这些TikTok税务建议来得不是时候。国税局现在获得了大量新的资金，可以雇佣数千名特工来进行审计。他们知道所有这些伎俩。”
“世上没有什么新鲜事。在我们之前，有更多更有创造力、更聪明的人。所以这些都是米老鼠计划，国税局不会接受的。所以，人们不仅长期以来一直在实施这些计划，而且国税局也知道这些计划。是的，这些就像幼儿园级别的计划。不会成功的。”
您好，欢迎收听Planet Money节目。我是尼克·芳丹。现在是报税季节。我本来应该上周末完成我的报税。我们可能会在这个周末完成。当我拖延时间并在信息流中滚动浏览时，我看到很多奇怪的税务建议。关于很多这些建议的一点是，它们并非完全是无稽之谈。通常情况下，胡说八道中都包含着一些真实的东西。
今天节目中，TikTok让我扣除了税款。我们将请一些真正的税务专家来审核TikTok上一些最热门的税务建议，并学习一些关于税法的知识。
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今天，我们将讨论TikTok税务建议中的好、坏和丑陋之处，如果您同意的话。太好了。好的。税务律师维多利亚·李回来帮助我们理解TikTok上的税务信息。她以及我们今天要采访的所有其他专家都想要强调，他们并没有提供税务建议，如果您需要帮助，您应该咨询税务专业人士。
好了，让我们开始吧。您是否曾经在赌博中输钱，并想知道这是否能让我受益？好的，这是您在互联网上经常看到的关于如何使用您的赌博损失来减少您的税务账单的一些税务建议。在一个视频中，一个男人正坐在一个豪华的办公桌前对着镜头说话，但还有很多其他的例子。
该视频有大约一百万的观看次数。下一个视频是一个小品。这些在TikTok上非常受欢迎。它是在拉斯维加斯的赌场拍摄的。这个赌博损失抵免的事情无处不在。它已经发展到甚至出现了它的模仿作品的地步。
如果您输掉了您所做的每一笔赌注，您将申报损失，并且您不必缴税，因为您已经输掉了所有的钱，因为您沉迷于赌博，并且无法停止。好了，让我们向我们的税务专家维多利亚咨询一下。这些都在谈论赌博损失以及如何抵免您的赌博损失。
这是真的吗？是真的。问题在这里。这是具有误导性的。维多利亚说，这些视频涉及到税收中一个非常基本的概念。应税收入的概念。这就是您赚取的最终将被征税的金额。当您赌博并在赌场赢得大奖时，恭喜您。这是收入。赌场很可能会让国税局知道您赢了多少钱。
但这并不意味着您一直在赢。为了赢得大奖，您可能也进行了一些输钱的赌注。因此，您只对您的净赢利征税。您的赢利减去您的损失。在税务方面，您从您的赢利中扣除这些损失，然后得到您的应税收入。但是您必须有良好的记录。很多人，他们不会带着笔记本去赌场。哈哈。
而且，你知道，赌场会尽力帮助你。您可以通过您的赌博卡追踪您的活动，但是很多人开始用现金玩。因此，他们不一定会使用他们的赌博卡。因此，问题在于证明您有损失来抵消您的赢利。维多利亚会知道。她见过很多关于这方面的审计。今年绝对是。
至少20起赌博审计。维多利亚说，最终，人们最误解的关于赌博损失节省您的税款的事情是税收抵免的根本性质。很多这些视频几乎是在鼓励人们去赌博或花钱来追求抵免。
但是您在这些抵免中节省的金额总是会少于您为了获得这些抵免而必须花费的金额。所以追逐抵免，这是一个输的游戏。
为了说明目的，我喜欢使用简单的数字，对吧？好的，开始吧。假设您想扣除100美元，并且您处于35%的税率。所以您花费100美元来节省35美元。那么，猜猜怎么了？现在您亏损了65美元。对。从经济角度来看没有意义。不。总之……
如果您是一位组织性很强的赌徒，并且您有赢利以及您损失的良好记录，当然，可以扣除它们。但正如维多利亚所说，不要去赌场输掉100美元来节省35美元的税款。当然，也不要像TikTok上的这个人一样，在地面上寻找刮刮乐彩票。“每天午餐时间，我都会出来，捡起地上的刮刮乐彩票。你捡起一个铝罐，你能得到多少钱，五分钱？是的。”
“这个，每张两到三美元。我已经好几年没交税了。”显然人们一直都在这样做，但维多利亚说这是欺诈行为。你可能会被抓住。另外，我认为那个人是在开玩笑。好了，我们来看TikTok税务小贴士的第二个。这个与宠物有关。
对于这个，我们采访了戈德伯恩·梅纳德。他是印第安纳大学的教授，前国税局税务律师，也是两只可爱小狗的主人。它们的名字是迪迪和帕蒂。它们是一种特殊的品种，卡瓦利尔国王查尔斯猎犬。所以像《小姐与流浪汉》，但更小。您认为您一年在两只狗身上花费多少钱？哦。
哦，我的上帝。我甚至不想开始估计，因为我可能会哭。戈德伯格不是一个热衷社交媒体的人。非常尊重。
所以我不知道他是否知道，根据TikTok的说法，他可能能够因为迪迪和帕蒂而获得很多税收减免。“看看这些与宠物相关的税收减免。我要用我的狗作为税收抵免。你的狗？你在说什么？是的，如果你能向国税局证明你的狗是看门狗，而你的猫是害虫控制，你可以获得宠物食品的税收抵免。”
“如果你有一只服务犬，你可能会在医疗费用抵免下获得税收减免。你可以抵免食物、训练和兽医账单，但我需要一份他工作时间的清单。给你。你能用你的宠物……”
“来获得更低的税务账单吗？在非常非常有限的情况下。所以首先，你的宠物以某种方式成为商业费用的想法，我们可以很容易地消除它。是的，拜托。它是一只宠物。除非它是在企业中真正的看门狗或演员狗，否则国税局不会接受的。”但戈德伯格说，有一些情况可以让……
一个没有企业的人为他们的狗申请税收抵免。这让我们了解了税收运作方式的这一部分。
你看，税收不仅仅是资助政府的一种方式。税法也是一种偷偷摸摸的政策工具。这是立法者，也就是国会，可以激励某些行为的一种方式。例如捐款给慈善机构。他们允许您从您的应税收入中扣除慈善捐款。他们还激励购房和购买电动汽车。
并且有一些针对特定人群的税收减免。例如，对于家庭来说，有儿童税收抵免。还有一些针对退伍军人和医疗费用很多的人的特别减免。这让我们回到了狗的问题。如果您有一只服务犬，对吧，您是一个失明的人，或者例如有癫痫发作，而您的狗在那里帮助您。那些喜欢紧挨着你，这样你就会倒在它身上而不是摔倒的可爱狗狗之一。我喜欢这样。没错。是的。
如果您有这种狗，并且您有诊断，您有医疗建议，您可以为该宠物获得医疗费用。但是，在这种情况下，它在技术上不被认为是宠物。它被认为是一只工作犬。对。这些将是非常有限的情况，而不是情感支持动物之类的东西，对吧？你必须有一个严重的疾病。嗯哼。
在我住的地方有很多情感支持动物。我会告诉你这么多。所以那些不算数。此外，只有当您的医疗费用达到相当高的门槛时，您才有资格获得。所以对大多数人来说，这并不是一件事情，这对于社交媒体上的许多税务建议来说也是如此。很多建议都指向人们去申请这些利基抵免。
但对于绝大多数人来说，申请大量抵免并不值得，因为有所谓的标准抵免。如果您已经申报过税款，您就会知道这个。这就是您的税务准备软件，您的税务准备人员通常会促使您使用的东西。对我们大多数人来说，甚至包括我自己，对吧，我最终使用了标准抵免。是的，即使是前国税局税务律师也使用它。
标准抵免的想法是，有一个特定的门槛，在这个门槛之下，国会不希望您担心保存所有宠物食品收据或您输掉的彩票。这不值得您花时间，当然也不值得某个国税局税务审查员花时间。因此，国会给了您一张免除逐项列举的卡。与其将所有抵免加起来，您可以直接使用标准抵免。对于2023年，每人13,850美元。
如果您获得的抵免少于此数额，那么仔细处理您的税务就不值得了。休息过后，我们将讨论互联网上最受欢迎的豪华车辆税收抵免。
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我们了解到，这些事情是真实的。它们只是适用范围非常狭窄，以至于大多数尝试它们的人最终可能会进行税务欺诈。今天最后一类TikTok税务建议，这绝对是您在那里看到的最大类别，是鼓励人们（有时会带着明显的暗示）将他们的个人支出称为商业支出的视频。
我们的向导是北卡罗来纳大学教授杰夫·胡普斯。您今天从哪里与我们通话？所以我现在正在税务博物馆现场直播。税务博物馆收藏了各种与税务相关的物品。
一些国税局的小饰品，反国税局的棒球帽。旧的政治广告，漫画。杰夫，他是博物馆的馆长。他也是首席执行官。他也是清洁工。我的办公室和博物馆是合在一起的。是的，博物馆只是杰夫收集的一些东西，他放在他的办公室里。在过去几周里，我和很多税务专家谈过话，但杰夫绝对是最热衷于此的人。
我打电话给他，想谈谈TikTok税务建议中无可争议的重量级冠军，所谓的G级越野车抵免。这与这款豪华SUV梅赛德斯-奔驰G级越野车有关，它非常大，而且非常非常昂贵。您听说过G级越野车税收抵免吗？一、二、三。
- 三辆G级越野车。为什么我有这么多G级越野车？- 为什么所有富人都开G级越野车？这是富人严密保守的秘密信息。- G级越野车的价格可能高达20万美元，但以下是如何节省数万美元的方法。- 6000磅使该车符合第179条的规定，允许企业主将该车作为费用抵免。即使您为汽车融资，您也可以获得抵免。- 鲍比，当我听到这个时，我想，哇，我需要一辆G级越野车吗？
关于所谓的G级越野车税收抵免，我们需要知道什么？旧的G级越野车税收抵免。书中最古老的抵免。
事实上，建国元勋们在宪法中赋予了我们这项权利。好吧。正如我提到的，我们在这里谈论的是商业费用。各种各样的汽车都可以是商业车辆。但税法对牙医用来在诊所之间穿梭的跑车与送货车有不同的看法。它为看起来像是真正的工作车辆的车辆提供了特殊的税收抵免。
但是你从哪里划清界限呢？杰夫说，国会想出的规则大致归结为这一点。如果它更重，那就更好。如果它更重，那就更好。说真的，6000磅是国会划定的界限。所以他们说，如果它是一辆乘用车，如果它是一辆小汽车，你不能像大车那样获得那么多折旧。是的，国会给予大车的小额税收优惠与折旧的概念有关。
我们知道折旧是什么。在你把车开出停车场后，它的价值就会下降，而且随着汽车越旧，它的价值会持续下降。它贬值了。而这个G级越野车的事情，与折旧是如何计算的有关。如果您有一辆较轻的汽车，您可以随着时间的推移逐渐抵免折旧。但是，如果您有一辆超过6000磅的大车，国会允许您更快地抵免折旧。
在您购买该车辆后的第二年，您可以抵免您支付的大量款项。这会减少您的应税收入。但是，6000磅的界限问题在于，随着汽车越来越重，以及我们现在拥有所有这些超级豪华SUV……
重量并不是区分坚固耐用的工作车辆与其他一切事物的最佳方式。所以TikTok视频在这里发挥作用的地方在于，你可以拥有一辆超过6000英里的汽车……
但这感觉很像国会不希望我们获得优惠待遇的跑车。当它是一辆梅赛德斯时。当然，感觉就是这样。当它是一辆梅赛德斯时。所以这就是所谓的G级越野车税收抵免。这是一件真实的事情。尽管现在这项抵免比几年前不那么慷慨了。
但更重要的一点是，只有当您拥有合法的企业并且需要这辆车时，这项抵免才有效。您不能像某些视频建议的那样向国税局暗示，并抵免个人豪华车辆。
最大的逃税手段是说你将某些东西用于商业用途，而你只是将它们用于个人用途。所以试图扣除那些没有用于创造收入的东西，或者说你只是为了自己的快乐而使用它们。所以这是欺诈行为。这是欺诈行为。最后一点要提醒大家的是，税法在一种非常有趣且有点滑稽的方式中独树一帜。
如果您在税务方面搞砸了，这意味着您违反了法律，您实际上可以使用无知作为刑事辩护。这在我们的其他法律体系中是不正确的。也就是说，既然您已经收听了本集节目，那么当您现在可能要寄出的那些税表时，您的可否认性就少了一些。对此表示抱歉。♪
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