Tom Ruggie: What Financial Advisors Should Know About Collectibles
2025/2/18
Barron's Advisor
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Tom Ruggie
@Tom Ruggie : 我认为收藏品已经从单纯的爱好转变为一种实际的资产类别，尤其对于超高净值人士而言，收藏品已成为其财务投资组合中不可或缺的一部分。然而，大多数财务顾问对如何将这些独特的资产整合到全面的财务规划中知之甚少。如果财务顾问为客户提供全面的服务，尤其是在高净值市场，了解客户的收藏品并制定相应的评估、保险、存储和继承计划至关重要。我意识到自己收藏品管理上的问题促使我为其他收藏家和顾问提供评估和讨论收藏品的工具和方法。我创建了一个包含十个不同领域的记分卡，包括估值、遗产规划、存储保护等，可在我的网站上免费获取。我通过关注拍卖行的动态来更新我的收藏品价值，同时也有专业的鉴定师可以提供帮助，但价值需要不断更新。收藏品的税务影响与其他投资资产相同，但销售时可能需要自行申报，不像股票交易那样有自动的税务流程。重要的是不仅要进行估值，还要了解你的成本基础，因为这些信息对于税务和遗产规划至关重要。为了真正为客户创造价值，顾问不仅要关注业务的核心，还要关注一些外围的事情。如果我的顾问能主动提供管理收藏品的建议，并为我的继承人着想，那将对我产生很大的影响。我们都希望找到与客户建立联系的途径，并希望与我们喜欢的客户长期合作，而管理收藏品是增加关系价值的另一种方式。
Deep Dive
The podcast discusses the growing importance of collectibles as an asset class for high-net-worth individuals. It highlights the increasing number of auctions and the lack of advisor participation in this market.
- 78% of ultra high net worth individuals own collectibles
- Collectibles have transitioned into a recognized asset class
- Financial advisors have not significantly participated in this market