Molly Townsend: Empowering Clients With Financial Literacy | Next Gen
2025/3/13
Barron's Advisor
M
Molly Townsend
@Molly Townsend ：我从小在金融服务专业人士家庭长大，对金融行业有天然的兴趣，但起初在期权交易公司工作后发现自己更喜欢与人打交道，因此转向了财富管理。我热衷于员工教育，并将其融入我与每位客户的合作中。公司退休计划的销售过程包括与雇主合作，制定符合其目标的计划，以及为员工提供教育，帮助他们理解复利的力量以及退休后的生活规划。积累财富的三种方式是继承、创造和出售资产。我的团队关注代际财富转移，并通过举办活动等方式，教育下一代如何负责任地管理财务。我的团队致力于服务于三个市场：代际财富转移、资产变现和X世代的储蓄与投资。即使是金融专业人士也可能需要帮助理清遗产规划、人寿保险和年度赠与税豁免等事宜。许多客户在进行财务对话时，面临着理解方面的障碍，这需要一个学习过程，并不需要成为金融专家。退休计划行业正在发生变化，技术进步，特别是人工智能的应用，将提升参与者的体验。许多退休计划顾问并非退休计划专家，这导致一些计划存在问题，需要专业人士进行清理和调整。为了有机地拓展业务，应该专注于现有客户，并通过他们拓展人脉。参与公司退休计划可以作为一种拓展私人财富管理客户的方式。投资自身教育，例如获得CFP证书，可以提升专业能力和信誉。我未来的目标是发展团队在代际规划方面的专业知识，并与现有客户的下一代建立联系。我的短期计划包括主动联系客户的孩子，帮助他们参与401k计划，并举办活动以吸引女性客户和下一代。鼓励女性积极参与自身的财务管理，因为她们将控制越来越多的财富，并拥有更长的寿命。
Deep Dive
Molly Townsend, a financial advisor at UBS, shares her background in financial services and her transition into wealth management. She grew up in a family of financial professionals and initially worked at an options trading firm before realizing her passion for working directly with clients.
- Family background in financial services
- Initial role in options trading
- Transition to wealth management to work with clients