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与客户建立长期的承诺关系:Gottfried & Somberg财富管理的成功之道

我与我的商业伙伴Josh Gottfried共同创立并运营着Gottfried & Somberg财富管理公司,一家位于康涅狄格州的独立咨询公司。我们管理着20亿到30亿美元的资产,拥有大约30名员工。我们与客户建立了长期的承诺关系,这种关系甚至超过了他们的一些婚姻。 这并非夸大其词,而是我们多年来坚持的经营理念的真实写照。

我们从22岁起就开始了这段创业旅程。在那个互联网还不发达的年代,两名年轻的创业者想要在金融领域立足,挑战重重。我们没有依附于大型银行或机构,而是选择了一条差异化竞争的道路——超额服务。这种理念深深植根于公司的DNA之中,并贯穿我们25年的发展历程。

为了进一步提升客户体验,并在竞争中脱颖而出,我们在过去五年里建造了一座2万平方英尺的办公大楼。这栋大楼不仅容纳了我们的团队,还引进了律师事务所、会计师事务所和抵押贷款公司,打造了一个一站式服务平台,为客户提供全方位的金融和法律支持。

许多年轻的创业者在起步阶段会面临迷茫。我的建议是:依附于导师或团队。这能让你在实践中学习到业务的方方面面,避免独自摸索的风险。我们自己最初并非如此,而是选择了一个相对利基的市场——临近退休的公立学校教师。通过举办退休研讨会,我们逐渐积累了客户,并逐步拓展业务。虽然我不推荐这种“摸着石头过河”的方式,但它确实帮助我们找到了方向。

招聘是公司发展的关键。 我们在招聘时,非常重视候选人的沟通能力和与客户的互动方式。我们希望每一位新成员都能融入我们30人的紧密团队,并与我们的客户建立良好的关系。“合作”是我们的品牌关键词。 我们提倡与客户建立合作关系,充分了解他们的需求,并提供量身定制的服务。

技术方面,我们起步阶段依赖于Commonwealth Financial等独立经纪交易商提供的基础设施。随着业务的增长,我们不断引进新的技术,以提升效率和服务质量。我坚信,创业者必须认识到自身的优势和劣势,并据此招聘人才。 我和Josh擅长与客户沟通,但我们并非技术专家,因此我们聘请了专业的技术人员来负责这方面的工作。我们也毫不吝啬地将利润再投资于公司,以提升团队的整体实力和能力。

我们的定价策略可能略低于大型全国性公司,这源于我们早期为了赢得业务而采取的策略。我们与客户建立了长期的承诺关系,不会轻易进行大规模的涨价。 我们顾问的薪酬部分与固定工资挂钩,部分与他们负责的业务收入挂钩,以激励他们更好地服务客户。如有必要调整价格,我们会根据具体情况与客户进行沟通。

每年,我们都能通过自然增长获得50到75个新的客户关系。这主要得益于口碑传播和我们与客户建立的良好关系。我们也进行过一次成功的并购,并从中吸取了宝贵的经验。在未来的并购中,我们会更加谨慎,确保被收购公司的客户群与我们现有客户群相符,以保证服务的连续性和一致性。

回顾过去,如果资金充足,我会更早地建立更强大的管理团队,将更多精力放在核心业务上。我和Josh从未在其他公司工作过,因此我们是在实践中不断学习和改进。我们希望Gottfried & Somberg财富管理公司能够对客户的生活产生深远的影响,并持续发展,帮助多代人实现财务自由。 这不仅是我们的目标,也是我们一直努力的方向。