Shownotes Transcript
【本期对话嘉宾】梦佳
我们今天访谈的主角叫梦佳，她在40岁之前职场最风光的时候离开上海，搬到成都，离开光鲜的全球知名企业市场总监的角色加入了一家外资保险公司，在入职两年后成为成都分公司连续的月度保费王。我们这一期访谈分上下两集，每集50分钟。这一期可能对于很多对保险业有好奇，有怀疑，对于成为保险和财富规划师有兴趣，对于把保险规划师作为中年职场转型目标的人会有很多启发。因为内容非常丰富，我建议大家根据时间戳里面的提问清单来有选择的收听。欢迎留言，点赞，转发，如果你想想梦佳咨询，也欢迎留言。以下请收听本期访谈的下集。
【主要内容】
以下为大体精确的时间戳
2:00 什么样的人适合去做保险规划师呢？
梦佳：“身怀绝技”或者“走投无路”（不留退路），它比过去的朝九晚五的职业经理人要辛苦很多，自动淘汰率也很高。
6:00 有些新入行的保险代理人做得业绩不好，反而让亲友避之不及，就是所谓杀熟的现象，你怎么看?
梦佳：其实杀熟还是帮熟，取决于你提供的服务是否真的是从利他的角度满足对方的需求。
13:00 “促成”这个动作为什么在保险业这么关键？
梦佳：基础类的“保障型”产品是和风险赛跑的，时间可能会改变风险的性质
16:00 如何理解保险公司的不同产品，比如基础保障，比如财富规划，以及作为规划师，你如何为客户提供定制化的规划呢？
梦佳：规划师的能力和公司产品的模块设计是定制化满足客户需求的基础，而保险公司自身现金流的规划是它保障未来交付承诺的基础。而规划师也要帮助客户对财富从时间不同维度的需求进行规划。
23:00一个客户如何考量不同的保险代理人的选择呢？
梦佳：1.专业能力，2.他是否理解客户的真实需求 3.他自己对这份职业的持续服务的承诺，其实是一个有深度链接的人生伙伴，ta是链接你和一个专业护航团队的门户
29:00 保险业是否适合年轻毕业生的第一份职业吗？
梦佳：保险业不建议没有人生阅历的太年轻的人做，但是没有年龄上限。但是一开始的低收入期需要心理准备，而且需要成长性思维和持续学习的能力，以及空杯心态和清零，不适合躺平和退休心态、封闭心态的人。
34:00 你现在怎么看“我是谁，我的人生意义是什么？”
41:00 你步入中年之后现在对于风险和生命的认识有了什么改变呢？
45:00 你又要顾工作，又要照顾孩子和老人，那你平时怎么照顾自己呢？
48:00 梦佳寄语：相信相信的力量。你需要有底层自信，有愿景，然后臣服命运的安排，尽自己的力量去创造和改变生活。
（完结）
【本期提及书籍】
《五种时间》王潇
【关于我】
李源教练：ICF认证资深高管及职业发展教练，《自定义人生》共同作者，500强外企商务战略负责人，“有意思教练”特约作者和教练，“奴隶社会-诺言社区”分享嘉宾。
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